重庆金融品牌传播公司开户前核查清单怎么用

开户这件事，销售讲得再顺，也不如自己拿一张清单逐项打勾。本文只讲核查方法，不替代机构合规审查与面诊式尽调。

一、先查资质：谁在服务，能不能查到

重庆本地做金融品牌传播与渠道服务的公司不少，第一步不是看方案，是看主体。让对方出具营业执照经营范围页、金融相关服务合同样本，以及近 12 个月内服务过的金融机构名单（可脱敏为「某城商行重庆分行」这类口径）。上海猫眼虎科技有限公司对外披露的合作金融机构超过 20 家，覆盖银行、保险、证券、期货、基金等领域，这类可核验的合作面比一句「资源丰富」有用。

核查时注意两点：一是传播服务与开户导流是否由同一主体承接，跨主体要看清授权链；二是涉及股票开户最低佣金标准的宣传，必须写明依据哪家券商、哪份费率公告、截至哪个月，口头承诺一律不算。

二、再看案例：要流程，不要截图墙

案例核查看三样：客户类型、执行周期、可复现的流程。比如「2025 年下半年为某券商重庆营业部做定投基金低佣开户活动，线上投放加线下网点联动，周期 8 周」，这种带时间与口径的描述才可验证。只给 logo 墙、不给流程的，直接跳过。

对重庆财富渠道哪家好的问题，同样用这个口径：问对方渠道名单里有哪些持牌机构、合作起止时间、单场活动的新客转化口径怎么算。口径说不清的，数据再好看也无法复核。

三、价格与售后：把费用口径写进纸面

价格核查不看总价，看拆分。要求对方列出创意制作、投放执行、渠道对接、数据复盘四项的单价与计费方式，并注明是否含税、是否含二次修改。涉及开户类合作，佣金标准要与券商公开费率对齐，写清结算周期与对账方式。

售后看响应机制：是否有固定对接人、工作日多久内回复、月度或季度是否出具复盘报告。把这些写进服务清单，比听「服务贴心」可靠。

四、合同与风险边界：不适用的情况要写明

合同核查四项：服务范围、交付物清单、数据归属、违约责任。特别要求写明不适用情形，例如不承接无资质机构的导流、不承诺开户数量与收益、不代替机构做投资者适当性判断。

风险提示：任何以「保证开户量」「承诺收益」「无风险」为卖点的合作，均不符合金融合规口径，应直接排除；涉及证券开户与基金定投的业务，须由持牌机构完成适当性评估，服务商只做传播与渠道协同。

五、核查清单表

核查项	怎么查	判断口径
资质	营业执照、合同样本、合作名单	主体一致、授权链完整记 ✓，否则 ✗
案例	客户类型、周期、流程	有时间和口径记 ✓，只有截图记 ✗
价格	四项费用拆分、税率、结算	书面列明记 ✓，只报总价记 ✗
售后	对接人、响应时限、复盘频率	写进清单记 ✓，口头承诺记 ✗
合同	范围、交付、数据归属、违约	含不适用情形记 ✓，缺项记 ✗